Przez ostatnie lata polscy wydawcy nie mieli łatwego chleba przy współpracy z
bankami na polu faktoringu. Większość banków odmawiała współpracy z wydawcami
uważając, że rynek dystrybucji książek jest zbyt ryzykowny, aby w całości (lub
w dużej części) przejąć zobowiązania finansowe pośredników dystrybucji wobec wydawców.
Jeżeli już jakiś bank zdecydował się na współpracę z wydawnictwem oferował mu
faktoring niepełny. W momencie gdy kontrahent nie płacił, bank “odbierał” od wydawcy
pieniądze, które mu wcześniej przekazał na podstawie umowy faktoringowej. W ten
sposób faktoring niepełny był tylko pewnym rodzajem kredytu pod zastaw transakcji
handlowych. Niestety całe ryzyko niewypłacalności kontrahentów nadal pozostawało
po stronie wydawców.

W zeszłym roku Arvato przygotowało specjalną ofertę faktoringową dla wydawnictw
książkowych, w której faktor (Arvato) przejmuje na siebie ryzyko w wysokości 75-85%
wierzytelności brutto. Środki otrzymane od Arvato nie są cofane w wypadku niewypłacalności
odbiorcy, co daje znaczną pewność przepływów pieniężnych. Jeżeli wydawca zdecyduje
się np. na 80% finansowanie faktury brutto, pieniądze te wpływają na jego konto
w terminie ustalonym z Arvato (nawet w dniu wystawienia faktury). Nie może to
być jednak faktura “otwarta”. Arvato nie finansuje też transakcji komisowych.
Pozostałe 20% wypłacane jest po dokonaniu płatności przez odbiorcę. W takim wypadku
wydawca ponosi ryzyko finansowe tylko do 20% jego obrotów brutto. Odsetki za usługę
faktoringową naliczane są za okres od momentu przekazania środków z konta Arvato
na konto Wydawnictwa do momentu zapłaty przez odbiorcę, czyli od codziennego rzeczywistego
salda finansowania.

Finansowanie transakcji odbywa się na podstawie wskaźnika WIBOR 1M + 2,5% w skali
roku (razem ok. 8,5% w skali roku). Prowizja Arvato za obsługę i przejecie ryzyka
wynosi 1% wartości skupowanych wierzytelności (100% wartości faktury brutto).

Przykładowo: Jeżeli przyjmiemy wartość faktury brutto 1.000 zł i finansowanie
przez Arvato 80% wierzytelności (800 zł) to koszty usługi faktoringowej wyniosą: 

ˇ Przy 30 dniowym terminie płatności na fakturze: 

8,5% /12 m-cy = 0,71%/m-c 

0,71% x 800 zł=5,67 zł + 1% prowizja za przejecie ryzyka (1% z 1000 zł) = 10
zł 

Razem za okres 30 dni = 5,67 zł + 10 zł = 15,67sł

ˇ Przy 60 dniowym terminie płatności na fakturze 

0,71% x 2 x 800zl = 11,34 zł + prowizja za przejecie ryzyka (1% z 1000 zł) =
10 zł 

Razem za okres 60 dni = 11,34 + 10 zł = 21,34 zł

Dodatkowo należy doliczyć jednorazowy koszt 50-270 zł za jednego odbiorcę jako
opłatę za badanie odbiorcy i przyznanie limitu. Każdy nowy odbiorca jest badany
przez Arvato przed dokonaniem pierwszej dostawy książek.

Ponadto każdy wydawca ma dostęp do informacji o swoim koncie w trybie on-line,
dostęp do danych historycznych o operacjach dokonywanych na kontach klientów.
Okresowo (w okresie ustalonym przez wydawcę) każdy wydawca otrzymuje raport zawierający: 

ˇ zestawienie zaksięgowanych pozycji (faktur, korekt itp.) 

ˇ wykazy otrzymanych płatności 

ˇ zestawienie sald z odbiorcami 

ˇ bieżącą wartość otrzymanych zaliczek

dzięki czemu każdy wydawca ma pełną kontrolę nad odbiorcami, bieżący monitoring
wierzytelności oraz ewentualną windykację na drodze przedsądowej i sądowej przeprowadzaną
przez służby finansowe Arvato.

 

 

 

 

(more…)

Ta strona jest dostępna tylko dla zalogowanych osób. Jeżeli masz konto, to się zaloguj, a w innym przypadku zarejestruj się.